事業用カードと個人用カード｜名義・口座・明細の整理

3つの名前を確認する

カードの利用者名、引落口座名義、請求書の宛名を別々に確認します。法人代表者が持つビジネスカードでも、口座名義の選択肢は商品によって異なります。SMBCは法人代表者と個人事業主で指定可能な口座の案内を分けています。

出典 出典：三井住友カード ビジネスオーナーズ（一般）

分けたいのは見た目より支出の記録

仕事のソフト代や材料費を専用のカードに集めると、毎月の確認対象を絞れます。私用の支出を混ぜた場合は、購入目的や負担者を記録して経理へ伝えてください。税務上の扱いは取引の実態で確認し、迷う内容は専門家に相談しましょう。

切替えは定期支払いの一覧から

旧カードで払うソフト、通信、広告、会費を一覧にし、変更済みの日を記録します。新カードの請求で切替えを確認するまで、旧カード側の明細確認も続けます。返金や遅れて届く売上がある場合に、旧カードを早く整理しすぎないよう注意します。

一本化しすぎないための確認

• 事業費と生活費の両方を照合できる状態にする
• 同じ発行会社のカード間で利用枠が共有されるか確認
• 取引先の支払方法に対応する予備の手段を検討
• 会計ソフトの切替日と二重取込の範囲を決める

よくある質問